動畫中我們比較了台股ETF的淨值規模，這裡的ETF不分市值型、高股息、債券型或主題型，而是所有種類的ETF都一起看，可以看出投資人對不同風險報酬型態的偏好，有些人喜歡高風險高報酬的市值型ETF，有些人喜歡穩定配息的高股息ETF，有些人喜歡固定收益型的債券型ETF，而債券型ETF又分較保守穩健的投資等級債，或是風險較大，潛在報酬較大的垃圾級債券。
市值型ETF的0050拿下規模排名第一
資料的比較期間是從2018年11月到2025年8月的週資料，可以看到從2022年起，前三大始終都是0050、0056和00878，顯示投資人最喜歡市值型ETF和高股息ETF，所以投資人首要是喜歡追求總報酬，次要是追求配息穩定的現金流和總報酬之間的平衡。
這兩年來0050的淨值規模也從2900億台幣成長至6600億，上升了三千多億，這意義在於大家有聽進去巴菲特建議一般投資人買進低成本的買進大盤整個市場的懶人型ETF。
順道一提，基金規模的重要性在於流動性與交易效率、基金穩定性與存續風險等。
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而第二檔市值型ETF富邦台50，代號006208，的規模也上升的很快，富邦台50是在2024年10月才開始擠進規模前十大的ETF排名榜，其實006208和0050的成分股是一樣的，也就是台灣市值最大的50家上市公司，而在配息頻率部分，兩檔市值型ETF也都是一樣的半年配息。富邦台50的規模上升的這麼快的主因是管理費用，在2024年左右，富邦台50的管理費用為0.185%，相較於0050的0.355%便宜許多，所以在商品本質一樣的情況下，投資人當然選擇費用比較便宜的，再者，2024年當時006208一張大概九萬台幣而已，0050一張要16萬，006208的9萬顯然比較適合小資族。
其實1%或0.1%的差距在投資本金越大或是投資時長越長的話，對整體績效的差異會是很大的，所以投資人要對基金費用謹慎評估。
而投信為了在基金市場上爭取市佔以及隨之而來的管理費收入，會對管理費和保管費做調降，以及拆股增加流動性以吸引投資人，在2025年八月的當下，0050的總費用為0.11%，低於006208的0.13%，所以買進0050對長期績效比較有正面幫助。 我們再看到更競爭的美國ETF市場，買進美股大盤的VOO管理費率低達0.03%，SPY管理費用也是0.094%，都低於台灣的基金費率，所以建議投資人可以考慮開戶盈透證券買進企業體質更強壯的美國市場VOO，開戶教學看這裡。
過去一年，台股 ETF 市場從「債券熱」轉向「市值型ETF熱」和「高股息熱」
如果我們把時間往回推一年，2024 年 8 月的台股 ETF 世界還是另一番景象。當時的龍頭依舊是「元大台灣 50（0050）」，規模大約 3900 億，穩穩坐在第一名的位置；高股息的代表「國泰永續高股息（00878）」與「元大高股息（0056）」與分居二、三名，顯示市場資金早已開始偏愛「領股息」的安心感。不過在那個時間點，債券型 ETF 的存在感還很強，例如「元大美債 20 年（00679B）」規模逼近 2700 億，排在第四，甚至「群益 ESG 投等債」與「元大 AAA 至 A 公司債」也都名列前十。投資人似乎在一年前，還在平衡著「股息收益」與「固定收益防禦」之間的拉扯。
但來到 2025 年 8 月，畫面就不一樣了。台股 ETF 的版圖出現劇烈的洗牌。0050 的規模在短短一年內從 3900 億暴增到近 6900 億，足足增加了三千億，這背後顯示出台灣權值股的驚人吸金能力，尤其是台積電帶動的護國神山效應，讓追隨大盤的投資人收穫滿滿。而 0056 也一路擴張到 4892 億，和 00878 一起，鞏固了高股息 ETF 在市場上的鐵打地位。
其實基金的淨值規模上升主要是有兩個原因的，一個是股票本身的股價上漲，一個是投資人買盤加碼的資金力量，而我們可以看到近一年股價的漲幅，其實只有大約15 %，但為什麼這前三名的ETF淨值卻幾乎上升了50 %，那肯定就是投資人將更多資金加碼到ETF上面，這是主要的力量。
更引人注目的是新生代的黑馬——「群益台灣精選高息（00919）」。去年它的規模大約 2300 億，還在中段班，如今已經衝破 4000 億，躍升到第四名，成為投資人追逐的明星商品。這股熱潮其實透露出投資人的心態：在動盪的市場環境中，「季季配」、「高殖利率」這樣的產品，能帶來穩定現金流，甚至比漲跌更能安撫人心。
與此同時，債券 ETF 的熱度卻明顯退燒。去年的第四名「元大美債 20 年」如今掉到第七，規模甚至縮水；原本排在前十的公司債型 ETF 更是完全消失。這說明資金已經從「防禦」轉向「成長」，投資人對債券的興趣減弱，把更多籌碼押回了台股。
新進榜的 ETF 也值得留意，例如「富邦台 50（006208）」與「元大高息低波（00713）」首次擠進前十。前者象徵著大盤指數型商品仍受青睞，而後者則凸顯投資人對「低波動 + 配息」的偏好越來越強烈，畢竟00713也是一個季配的有10%的殖利率。
整體來看，短短一年間，台股 ETF 的生態由「股息與債券並重」轉變為「股息一家獨大」。0050 和一票高股息 ETF 幾乎壟斷了資金流向，投資人的需求變得更直接——他們要的不是僅僅參與市場，而是要領得到、摸得著的現金流。這樣的趨勢對投資人當然是好事，因為代表市場越來越重視「回饋」，但也帶來隱憂：當大量資金湧入相似的高息標的時，集中度風險也在逐步累積。
✅ 總結：
過去一年，台股 ETF 市場從「債券熱」轉向「高股息熱」，同時權值型 ETF（0050、006208）持續壯大。對投資人而言，這代表 收益型 ETF 正逐漸成為主流投資工具，特別適合追求穩定現金流的人，台股ETF規模前十大中，高股息ETF就佔了5檔，顯示投資人的主要需求還是在穩定配息。但也要注意，高股息 ETF 集中度高、成分股重疊，可能隱含系統性風險。
淨值規模前10大ETF殖利率比較
這張表整理的是台股淨值規模前十大的 ETF，特別比較了它們近一年的殖利率表現。從數字來看，整體大致分成三個層級。
首先，表現最亮眼的是群益台灣精選高息（00919），近一年的殖利率高達 13.3%，遙遙領先其他同類型基金。緊接著是元大高股息（0056），也有 11.6% 的水準，算是投資人熟知的「老牌高息 ETF」，穩定度與殖利率都很吸引人。第三名則是元大台灣高息低波（00713），殖利率 10.5%，它主打「低波動、高股息」，在近一年的配息表現上也相當不錯。
中段班的表現落在 9% 左右，像是國泰永續高股息（00878），雖然不到前幾名的水準，但仍交出 9.3% 的殖利率，對於追求長期穩健配息的投資人來說，仍是一個可靠的選擇。至於群益 ESG 投等債 20+（00937B），殖利率 6.6%，也在水準之上，但相比高股息 ETF，吸引力略遜一籌。
最後一個層級，大多落在 5% 左右的水準，包括元大台灣50（0050）5.7%、復華台灣科技優息（00929）5.9%、元大美債20年（00679B）5.1%、國泰20年美債（00687B）5.5%，以及富邦台50（006208）僅 1.5%，是所有 ETF 當中殖利率最低的。
總體來說，這十檔 ETF 呈現了明顯的分化：如果追求高配息，00919、0056、00713 無疑是近期的明星；若偏好穩健或分散風險，中段與低殖利率的標的仍有其存在價值，但在「近一年殖利率」這個單一指標上，顯然沒有前者亮眼。
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