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2024 盈透證券IB開戶教學、優惠與功能介紹 | IB (Interactive Brokers)盈透證券的七大優點

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2024 盈透證券IB開戶教學、優惠與功能介紹

2024盈透證券IB開戶教學優惠與功能介紹
2024盈透證券IB開戶教學優惠與功能介紹

 

盈透證券英文全名為Interactive Brokers,簡稱IB,股票代號IBKR,本次將一步一步教您如何開戶,以及分享入金教學和小數股下單教學,並介紹這間美股券商的七大優勢。


歡迎來到Sunfortzone,我們的目標是幫助價值投資者更了解他們投資的企業,以及成為一個更好的人。

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華爾街靠頻繁交易賺錢,而我們作為價值投資者是靠長期持有賺錢。


個人使用盈透證券的經驗

個人使用盈透證券的經驗
個人使用盈透證券的經驗

先談談個人使用IB盈透證券的經驗,我目前都是用盈透證券投資美股的。起初,我開始投資美股時使用的是德美利證券(TD Ameritrade)。雖然不需要支付交易手續費,但無法購買美國以外的國外股票,而且出金手續費為25美元。後來,我改用了盈透證券,因為盈透證券每月一次的出金免費,而且它還有可以投資多個國家股票的優點。在2021年,它也取消了每月10美元的帳戶管理費。

再分享一下我怎麼將德美利證券的資金透過Wise的ACH轉帳到盈透證券,2021年10月時,為了投資不同國家的股票,我透過Wise將美金從德美利證券轉帳到盈透證券,只需要0.51美元的手續費,其透過美國銀行ACH轉帳的方法,就像在台灣國內銀行間轉帳一樣,手續費才可以這麼低,如果有台灣人原本使用TD德美利證券,想要將資金移轉到盈透證券,可以參考這個方法。

簡單來講,就是透過bank wire (ACH)將現金先從TD轉帳到Wise,再將現金從Wise轉帳到IB。以下附上當時操作的一些截圖,給有需要的朋友參考。

將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 1
將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 1

 

將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 2
將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 2

 

將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 3
將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 3

 

將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 4
將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 4

 

將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 5
將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 5

 

將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 6
將美金從TD轉帳到Wise再轉帳到IB 6

另外,2023年TD與嘉信合併的事務正在進行中,TD將股票與現金轉入IB,透過ACATS,部分轉出或是全部轉出都是免手續費的。

盈透證券股票買賣交易手續費如何收費?

盈透證券股票買賣交易手續費如何收費
盈透證券股票買賣交易手續費如何收費

股票買賣交易費用方面,IB有兩種收費方式:階梯式及固定式。

階梯式收費:即交易量愈大每股佣金愈低,外加交易所、監管和清算費用按當地市場交易所的要求收取。如果交易所提供回贈,盈透會將部分或全部回扣款返還。

固定式收費:按每股收取固定費率或按交易價值的固定百分比收取費用,該費用包括所有盈透佣金、交易所費用及大部分監管費用,但不包括含在股票買賣中的交易費用。

目前我是使用固定式的手續費收費方式,美股交易金額的1%,最低1美金,因為我交易量很小,一季頂多交易0~2次而已,值得一提的是,美股交易的手續費1%,相對台灣股票的手續費0.1425%,是高出許多的! 而且台股在電子交易還有額外的手續費打折,國泰28折,富邦一百萬以下1X折。

主要收費項目
一般交易收費
(包括股票、期權、ETF及ETP等)
階梯式 固定式
美股:最低0.35美元
港股:最低HK$4
美股:交易額1%(最低1美元)
港股:交易額0.08%
(股票最低HK$18;權證/結構性產品最低HK$10;滬港通與深港通股票最低15人民幣)
新股認購費用 經紀佣金:成功分配到的股票價值1% ;申請處理費用:HK$100
實時報價 港股:HK$19.5、深圳A股:1美元、上海A股:1美元、美股:10美元
(需維持資產值在2,000美元或以上方可訂閱)
賬戶維護費 自2021年7月1日起取消
ADR存託費 0.01美元 – 0.03美元/股
匯款 現金存款服務::1%(最低50美元);自動客户賬户轉賬服務(ACATS):免費
孖展融資利率 (10,000美元以下)IBKR Pro:1.57% ; IBKR Lite:2.57%
(1,000,000美元或以上)IBKR Pro:0.75% ; IBKR Lite:2.57%
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取

 

盈透證券如何開戶
盈透證券如何開戶

盈透證券如何開戶

IB盈透證券專屬開戶優惠連結

IB盈透證券開戶教學1
IB盈透證券開戶教學1
IB盈透證券專屬開戶優惠連結
IB盈透證券專屬開戶優惠連結

開戶之前,記得要使用這裡的推薦連結開戶,才可獲得優惠,每入金100美元可獲得1美元價值的IBKR股票,最多可獲得價值1000美元的IBKR股票!

開戶是免費的,這邊提醒要事前準備的東西如下:

* 身分證
* 所需資料: email、地址、護照英文姓名
* 手機 (需要簡訊驗證)
* 本人的臉(需要自拍)或大頭照

這邊強烈建議認真看待自己的投資的朋友們,開戶完成30天內就入金一萬美金以上,並在適當的時機買入便宜的好股票,且長期持有至少一年以上,因為巴菲特說過,投資很重要的一件事就是及早開始,巴菲特從大約十歲就買入第一支股票,從此像滾雪球一樣將財富持續累積,才達到現在的成就,並持續學習與成長。

另外,為了避免缺錢賣股票,建議每個人都要額外準備半年到一年基本生活所需費用的現金,以防範如車禍等重大災變所需要的臨時現金需求。

IB盈透證券開戶教學2
IB盈透證券開戶教學2

這裡的開戶教學主要針對台灣人,所以在語言的部分可以選擇繁體中文,但基本上不同國家的人在開戶的流程是大同小異的。

IB盈透證券開戶教學3
IB盈透證券開戶教學3

輸入電子郵件、用戶名稱、密碼,選擇國家,選擇台灣

IB盈透證券開戶教學4
IB盈透證券開戶教學4

帳戶類型選擇個人

IB盈透證券開戶教學5
IB盈透證券開戶教學5

語言選擇繁體中文,則之後填入的大部份資料都可以輸入中文的。

IB盈透證券開戶教學6
IB盈透證券開戶教學6

填入您中文的姓名

這邊補充一下,聯絡資料就是帳戶持有人的資料,以後不管是「入金的匯款人」或是「出金的收款人」,都必須跟帳戶持有人相同!
很重要!!不能使用別人的銀行帳戶幫你入金,或是出金到別人的銀行帳戶,券商不接受第三方匯款。

IB盈透證券開戶教學7
IB盈透證券開戶教學7

英文姓名建議填入與護照相同的英文姓名

接下來填入地址等資訊,輸入的地址需要和地址證明文件的相同,建議使用身分證上面的地址,身分證可以同時驗證身份和地址,而且沒有到期日。

IB盈透證券開戶教學8
IB盈透證券開戶教學8

填入個人資料,納稅識別號寫自己的身份證字號。

電話號碼要輸入國際碼,若您的台灣手機號碼為0912345678,則輸入886912345678。

IB盈透證券開戶教學9
IB盈透證券開戶教學9

填入身份證明的資訊

IB盈透證券開戶教學10
IB盈透證券開戶教學10

僱傭的部分,基本上照實填寫,不完整的信息將延遲審核。
這邊還會跟你確認你是否是金融從業人員,可以直接填「否」,如果是專業金融人員,因為內線交易法規的關係,可能會被額外監控您的交易,比較麻煩。

IB盈透證券開戶教學11
IB盈透證券開戶教學11

財富來源基本上照實填寫,

基礎貨幣建議選美元,因為其為流動性最好的貨幣。

補充一點,未來使用者可以在IB系統裡面隨時換匯,盈透證券裡面可以交易23種貨幣。

IB盈透證券開戶教學12
IB盈透證券開戶教學12

三個安全問題想好、填好,要記得自己記好,建議是以電子的形式存下來。

IB盈透證券開戶教學13
IB盈透證券開戶教學13

帳戶類型的部分分三種,包括保證金、現金與投資組合保證金,建議選擇保證金帳戶,因為相較於現金帳戶,不只可以買賣股票現貨,還可以投資選擇權,或融資融券。

若選擇現金帳戶的話,是不可以融資的。

若帳戶類型選擇 投資組合保證金的話,請注意投資組合保證金升級需進行審核,且可能由於各種原因而被拒絕,包括因賬戶由保證金升級到投資組合保證金賬戶時保證金要求大幅提高而被拒。請知悉,要升級至投資組合保證金賬戶,您的賬戶必須保有至少11萬美元或等值的淨清算價值。如賬戶的淨清算價值不達標,則申請賬戶升級的要求將被拒。

收入和資產值的部份,基本上要填寫較高的數字,才可以投資較多種類,原則上資產淨值要大於流動資產淨值,流動資產淨值要大於年度淨收入。

IB盈透證券開戶教學14
IB盈透證券開戶教學14

投資目標和交易目的這邊,建議選擇「增長」、「對沖」、和「從活躍交易和投機中盈利」,基本上勾選高風險的項目才可以交易選擇權,這樣的優點是,縱使您現在不熟悉融資或選擇權等投資方式,未來準備好的時候就可以直接投資,不用再去更改帳戶設定。

IB盈透證券開戶教學15
IB盈透證券開戶教學15

接下來是設定交易經驗與許可,建議所有投資種類都選起來,經驗寫豐富一點

IB盈透證券開戶教學16
IB盈透證券開戶教學16

這邊確認有勾選小數股交易,才可以購買小於一股的股票,提升投資的彈性與流動性。

IB盈透證券開戶教學17
IB盈透證券開戶教學17

 

IB盈透證券開戶教學18
IB盈透證券開戶教學18

規管信息的部份,基本上都勾選否,代表非美股上市公司的員工和大股東。

IB盈透證券開戶教學19
IB盈透證券開戶教學19

股票收益增強計畫的部份,建議參與此計劃,盈透證券可幫您將您的股票出借給其他客戶,您可額外賺取利息,風險由盈透證券承擔。

但要注意的一點是借出去的證券將失去股東的投票權。

IB盈透證券開戶教學20
IB盈透證券開戶教學20

國民客戶識別碼的部份填入您的身分證字號

IB盈透證券開戶教學21
IB盈透證券開戶教學21

接下來確認您的稅務居住地

IB盈透證券開戶教學22
IB盈透證券開戶教學22

協定優惠資格的部份,勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」,因為台灣與美國並無租稅協定。

IB盈透證券開戶教學23
IB盈透證券開戶教學23

澳洲和加拿大稅務證明的部份,選擇「台灣」,因為澳洲和加拿大與台灣有稅務協定。

IB盈透證券開戶教學24
IB盈透證券開戶教學24

閱讀並確認美國國稅局證明

IB盈透證券開戶教學25
IB盈透證券開戶教學25

接下來簽名,查看所填的資訊是否正確,檢視相關協議,並簽名確認。

IB盈透證券開戶教學26
IB盈透證券開戶教學26

接下來驗證身份及地址,如果沒有看到此選項,就先在此頁按「F5」重新整理,重整之後此選項就會出現了。

IB盈透證券開戶教學27
IB盈透證券開戶教學27

建議使用身份證,可同時驗證身份和地址,且沒有有效期限

IB盈透證券開戶教學28
IB盈透證券開戶教學28

驗證身份及地址的部份,可以手動上傳文件

IB盈透證券開戶教學29
IB盈透證券開戶教學29

上傳身份證正反面

IB盈透證券開戶教學30
IB盈透證券開戶教學30

等待審核通過,IB盈透證券開戶之後沒意外約7天會收到審核成功通知信,這時就可以開始投資了!

IB盈透證券開戶教學31
IB盈透證券開戶教學31

接下來創建存款通知,告知盈透證券您即將入金,可加速開戶審核,因為盈透證券會優先審核有創建存款通知的帳戶。

IB盈透證券開戶教學32
IB盈透證券開戶教學32

點擊「獲取指令」

IB盈透證券開戶教學33
IB盈透證券開戶教學33

匯出機構的部份,輸入您的銀行的SWIFT
code,參考我的例子,我的第一銀行SWIFT code為FCBKTWTP。

而帳戶號碼填寫您的個人銀行帳戶號碼。

IB盈透證券開戶教學34
IB盈透證券開戶教學34

這邊的銀行電匯說明是之後到銀行臨櫃申請網路外匯約定轉帳所需填入的資料,注意,填寫匯款資料時,您只有附言與其他人不一樣,其他的地方每個客戶都一樣。

IB盈透證券開戶教學35
IB盈透證券開戶教學35

 

盈透證券如何入金1
盈透證券如何入金1

盈透證券如何入金

盈透證券如何入金2
盈透證券如何入金2

在等待帳戶成功開通的時候,可以先臨櫃到您資金所在的銀行申請網路外匯約定轉帳,這邊舉兩個申請單的例子,第一銀行的和國泰世華銀行的,

第一銀行的電匯約定範例部份,申請「國外匯出匯款-約定收款人」,只需本人到銀行臨櫃申請一次,未來每次入金即可在家使用第一銀行APP
「第e行動」 入金,記得輸入附言,比方說 U12345678 / DA MING WANG。

申請時,受款人和受款銀行請參照最新的盈透證券電匯說明填寫。

盈透證券如何入金3
盈透證券如何入金3

這個是臨櫃至國泰銀行申請網路外匯約定轉帳的範例。

補充一些常見的錯誤如下,

錯誤1,受款人寫自己的名字,受款人是盈透證券不是你,這也是當初我曾犯的錯誤,那時候入金的資料填錯,錢從帳戶出去了,等了10天錢才回到自己的帳戶,損失了台幣400的匯費,以及中轉行收的18美元手續費。

錯誤2,受款帳號寫自己盈透證券的帳戶號碼,受款帳號是盈透證券在受款銀行中的帳戶,為40806826,每個人都一樣。

錯誤3,附言沒有寫帳戶號碼,或是沒有寫英文名字,附言是認證你的唯一方式!

錯誤4,使用爸媽的外幣帳戶進行匯款,匯款人必須是你自己,不可以請別人匯款,會被退回來,防止洗錢

盈透證券如何入金4
盈透證券如何入金4

接下來是第一銀行APP入金盈透證券教學,若您是國泰或其他銀行也適用,方法大同小異。原則上入金電匯的動作必須在銀行營業日的早上九點到下午三點半之間申請。

點選帳戶服務,外幣交易,外幣匯款,填寫匯款資訊,受款人帳號選擇盈透證券的40806826,IB的受款帳號每個人都一樣。

盈透證券如何入金5
盈透證券如何入金5

匯款性質選擇本國資金流出,選擇投資國外股權證券,接下來附言很重要,一定要輸入。

入金費用,入金手續費的部份,基本上每次入金總共花費一千塊台幣的費用,包含國內銀行收400塊台幣的手續費,以及國外中轉行收的手續費18美金。

盈透證券如何入金6
盈透證券如何入金6

接下來順著點選確定,是,並確認交易細節

盈透證券如何入金7
盈透證券如何入金7

確認附言是否正確,這邊我習慣用第一銀行的e指通,很方便,確定送出後,接著可以到「外幣匯款交易明細查詢」確認處理狀態,通常下午三點半前申請,當天晚上六點多資金即可轉到盈透證券!便可以開始投資了。

盈透證券如何下單購買小數股1
盈透證券如何下單購買小數股1

盈透證券如何下單購買小數股

盈透證券如何下單購買小數股2
盈透證券如何下單購買小數股2

當您開戶成功並成功入金後,現在您終於可以開始購買股票了。這裡我們將教您如何在盈透證券上購買小數股。以購買100美金的Nvidia為例,您可以設定限價在200美金,並且選擇訂單類型為取消前有效。這表示,只要在未來的約六個月內,該股票的價格達到您所設定的200美金,盈透證券就會以您所設定的價格或更優惠(便宜)的價格,幫您購入這支股票。

首先,先在手機上打開IBKR
APP,點選下方的「交易」,點選「報價」,搜尋您想交易的股票代號,這裡搜尋NVDA,

盈透證券如何下單購買小數股3
盈透證券如何下單購買小數股3

點選下方的買入,選擇購買數量,先選擇右下方的USD,選擇最低的500美金

盈透證券如何下單購買小數股4
盈透證券如何下單購買小數股4

再輸入想要買幾美金的股票,這裡輸入100美金,接下來選擇委託單類型,這邊選擇限價,也就是股票價格達到該價格或以下才會買入,

盈透證券如何下單購買小數股5
盈透證券如何下單購買小數股5

選擇掛單的有效期間,選擇取消前都有效,在下方右滑以買入,選擇接受並繼續

盈透證券如何下單購買小數股6
盈透證券如何下單購買小數股6

確認交易條件並點選確定,價格管理演算法的部份,建議使用此機制,防止輸入並成交在過高的限價價格,最後我們的訂單便完成了,恭喜。

盈透證券的七大優點

優點1全球最大的網路券商
優點1全球最大的網路券商

優點1 全球最大的網路券商

盈透證券,英文全名為Interactive Brokers
LLC,美股代號IBKR,於美國三大交易所那斯達克上市,成立於1978年,為全球最大的網路券商,
獲評巴倫周刊最佳網絡券商第一名,信譽良好,受美國金融業監管局監管
(Financial Industry Regulatory Authority,
FINRA)。也就是說,盈透證券需要定期上繳財務報告,若從財務分析的角度上看,盈透證券的每季營收在2023年第一季繳出創新高的成績,達10億美元,而每季獲利也在2023年第一季繳出近16年新高的成績,達1.4億美元,公司體質非常強勁,有競爭力。

IB盈透證券每季營收2023Q3
IB盈透證券每季營收2023Q3

 

IB盈透證券每季獲利 2023 Q3
IB盈透證券每季獲利 2023 Q3

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優點2 可投資多國資產,甚至加密貨幣
優點2 可投資多國資產,甚至加密貨幣

優點2 可投資多國資產、甚至加密貨幣

盈透證券是一家全球性的券商,可以購買來自世界各地的股票,包括美國、中國、香港、日本、德國、法國、加拿大、澳洲、義大利、俄羅斯等等國家的股票。

在ETF方面,盈透證券提供多種多樣的選擇,例如TQQQ,這是一款三倍追蹤納斯達克指數的ETF。在台灣,若要透過複委託購買此ETF,需要具有專業投資人身份,並提供至少三千萬的財力證明才能買。

此外,盈透證券也允許購買來自法國、德國、義大利、荷蘭、瑞士等國家的權證。其他可交易的資產種類包括期貨、選擇權、債券、外匯和加密貨幣。在盈透證券購買加密貨幣時,是使用Paxos的API,Paxos是一家加密貨幣交易所,也是美元穩定幣USDP的發行商。

優點3 每月一次出金免費用
優點3 每月一次出金免費用

優點3 每月一次出金免費用

盈透證券每個月會有一次的出金費用是免費的,非常棒,每月第2次出金開始才需要10美元的費用。
相較於其他海外券商,德美利證券每次出金需要25美金,第一證券每次出金需要35美金,都沒有每月首次出金免費的服務,盈透證券在出金方面完勝。

需要注意的是,雖然各家美股券商對於出金會收取不同的費用,從免費到35美金不等,但入金銀行,也就是匯回的台灣銀行,都會額外收取一筆匯款費用,譬如國泰銀行收19美金。

優點4 安全性高
優點4 安全性高

優點4 安全性高

首先,盈透證券有在美國上市,受到美國證券交易委員會的監管,安全性非常的高。

資金安全性方面,帳戶保險50萬美金,保護消費者在證券商出現財務狀況時所受到的損失,盈透證券是美國證券投資人保護組織的成員,其全名為SIPC,Securities Investor Protection Corporation。客戶帳戶中的證券享有SIPC提供上限為50萬美金的基本保險,其中現金保險以25萬美元為上限。賬戶中的貨幣市場基金會被視為證券。

交易安全性方面,手機板與電腦版在登入的時候都會以蘋果的Face ID驗證,或是用簡訊SMS做驗證,很安全,但也要小心駭客sim卡攻擊。

優點5 可以買小數股
優點5 可以買小數股

優點5 可以買小數股(適合股價較高的股票)

小數股意思為購買單位不足一股,適合高價股,像波克夏海瑟威一股49萬美元的,盈透證券可以自己設定花多少錢買,不用一次買一整股。譬如說可以設定購買100美元的波克夏海瑟威。
小數股的缺點是沒有投票權,但小數股的股利還是拿的到的,另一點要注意的是若想將小數股轉移到其他券商,必須要先將小數股賣掉先換成現金才可以。

優點6 中文客服
優點6 中文客服

優點6 中文客服

相較於其他海外券商,盈透證券有相對較多的中文客服,雖然有中文客服訊息服務,但沒那麼即時,也可以上班時間撥電話去上海或香港詢問。

真人線上客服

IB真人線上客服可以直接調閱你的帳戶資料,方便又快速,步驟如下:

1.登入IB網頁版

2.選擇右上角「幫助」

3.選擇「支持中心」

4.選擇「盈透-對話支援(在線)」

5.在對話框輸入你的問題,就會有專門解答這個問題的客服,為我們服務。

電話客服

中國上海客服電話為 +86 21 60868586,服務時間為工作日早上九點到晚上六點。

香港客服電話為 +852 21567907,服務時間為工作日早上八點到下午五點(台灣時間)。

新加坡客服電話為 +800 1013456,服務時間為工作日早上八點到下午五點。

優點7融資利率相較於其他海外券商是最低的

優點7 融資利率相較於其他海外券商是最低的

簡而言之,融資就是透過券商借錢買股票,投資人的風險偏好為積極型的話,可以提升投資績效,但也必須承擔較高的風險,需要注意融資維持率與保證金等相關的要求。
盈透證券的融資利率是最低的,在2023年4月的當下,只有6.33%,如果是其他三家券商,像是德美利證券為14.25%、嘉信證券為13.075%,第一證券為13.25%,他們的融資利率都是13%以上。


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